CRM для страхового агентства и брокера на заказ
Полисы, продления и комиссия — чтобы ни один клиент не ушёл к другому агенту только потому, что ему вовремя не напомнили.
Страховой бизнес держится на продлениях. ОСАГО, КАСКО, ипотечное страхование, страхование имущества — почти все полисы годовые. Клиент, которому за месяц до окончания полиса никто не позвонил, продлевает его там, где ему первым предложили, и агент теряет комиссию на годы вперёд.
Комиссия разная у каждой страховой компании и по каждому виду страхования, меняется по договорам и периодам. Агентство сверяет её с актами страховщиков вручную, и недоплаты обнаруживаются через полгода, когда спорить уже сложно.
У многих агентств есть субагенты: автосалоны, банки, частные агенты. Им нужно платить их долю, а руководителю — видеть, кто реально приводит клиентов. Всё это должно работать с осторожностью к данным клиентов: паспорт, водительские удостоверения, сведения об имуществе.
Признаки, что агентству нужна CRM
- Продления ведутся в таблице, и её смотрят не каждый день
- Комиссию сверяют с актами страховщиков раз в квартал или реже
- Субагентам платят по их же отчётам без проверки
- Клиенты семьи — разные карточки у разных агентов
- При уходе агента часть клиентов уходит вместе с ним
Калькулятор
CRM для страхового агента — расчёт стоимости
Отраслевые модули уже отмечены. Уберите лишнее или добавьте нужное — сумма в счёте будет та же, что в смете.
Выберите пакет
Добавьте нужное
Ваша смета
- Пакет «Спутник»249 000 ₽
- Продления полисов29 900 ₽
- Комиссия и сверка39 900 ₽
- Субагентская сеть34 900 ₽
Стоимость работ
0 ₽
Срок: 6–8 недель
Счёт сейчас: 176 900 ₽ — предоплата 50%, остаток после приёмки
Без регистрации. Счёт и анкета придут на почту сразу. Гарантия 3 месяца после запуска.
Возможности
Что делает CRM страхового агентства
Полисы и клиенты
Все полисы клиента и его семьи, объекты страхования, сроки и страховщики.
Продления
Очередь полисов, которые заканчиваются, задачи агентам и напоминания клиентам.
Расчёт в нескольких страховых
Сравнение предложений по одному запросу через API страховщиков.
Комиссия
Ставки по страховщикам и видам, начисление по полисам, сверка с актами.
Субагенты
Кто привёл клиента, доля субагента, выплаты и отчёт по каналам.
Продление без системы и с системой
Без системы
- Агент вспоминает о полисе, когда клиент сам звонит
- Скидку за безубыточность никто не проверил
- Клиент получил три звонка от разных агентов
- Причина ухода клиента неизвестна
С системой
- Задача агенту за месяц до окончания
- История убытков клиента в карточке
- Клиента ведёт один ответственный
- Отказ записан с причиной для анализа
Вопросы агентов
Можно ли видеть все полисы семьи?
Да, клиенты связываются в семью или компанию, и агент видит, какие виды страхования ещё не оформлены у вас.
Что делать, если клиент продлил полис в другом месте?
Отметить причину и дату окончания нового полиса — через год система снова поставит задачу.
Как быстро получить расчёт для клиента?
Если подключены API страховщиков, котировки приходят в карточку за несколько минут, и агент отправляет сравнение по ссылке.
Пример: страховое агентство, 12 агентов и 40 субагентов
Пакет «Спутник» + продления полисов + комиссия и сверка + субагентская сеть + расчёт в нескольких страховых. Итог — около 425 000 ₽ и 8–10 недель. Продления не зависят от памяти агента, недоплаты комиссии видны в месяц сверки, а руководитель знает, какие субагенты реально приводят клиентов.
Собрать свой вариантВопросы и ответы
Вопросы руководителей страховых агентств
Система сможет оформлять полисы?
Оформление идёт в системах страховщиков, к которым у вас есть доступ. Если страховщик даёт API для выпуска полиса, подключаем его; если нет — CRM хранит результат и копию полиса.
Есть ли особые требования для страховых брокеров?
Брокеры работают по лицензии Банка России и выполняют его требования к учёту и отчётности. CRM помогает вести учёт договоров и клиентов, но соответствие требованиям регулятора остаётся на брокере и его юристах.
Как быть с копиями паспортов и прав клиентов?
Храним их только при необходимости для оформления и с согласием клиента, доступ — у агента этого клиента и руководителя. Срок хранения задаётся вашим регламентом.
Можно ли напоминать о продлении автоматически?
Да, по каналам, на которые клиент дал согласие. Персональное предложение агент делает сам: система ставит ему задачу за месяц до конца полиса.
Субагенты увидят чужих клиентов?
Нет. Субагент видит только своих клиентов, свои полисы и начисленную комиссию через свой кабинет.
Смотрите также
Похожие решения
Спросите что угодно о заказе: сколько будет стоить ваш проект, что входит в пакет, как платить, какие документы получите.
Бесплатные калькуляторы и шаблоны по теме
Все инструменты →- Калькулятор + шаблонСколько стоит разработка CRM на заказСвоя CRM оправдана, когда готовые не ложатся на процессы. Соберите модули — получите нашу фиксированную цену и срок, рыночную вилку и подписку на облачную CRM для сравнения. Заказ — прямо здесь.
- Бизнес и разработкаКалькулятор окупаемости CRM и автоматизацииОцените эффект от CRM в деньгах: время, которое перестанут тратить на рутину, заявки, которые перестанут теряться, — и сравните с затратами на внедрение.
- Бизнес и разработкаКалькулятор стоимости внедрения CRM и 1СРазложите внедрение на этапы и посчитайте реальный бюджет: работы, лицензии, обучение и сопровождение — и стоимость владения на пользователя в месяц.
- Бизнес и разработкаSaaS-подписка или своя разработка: расчёт TCO на 3 годаУкажите цену подписки, число пользователей и стоимость своей разработки — калькулятор сравнит полную стоимость владения за три года и покажет месяц, когда кривые пересекаются.
- Калькулятор + шаблонШаблон учёта клиентов в Excel с формуламиСоберите таблицу клиентской базы под свою отрасль: нужные столбцы, формулы давности визита, статуса клиента и поиска дублей. Файл формируется в браузере и подходит для импорта в CRM.